Investify Robo-Advisor (B2B): White-Label-Plattform für digitales Portfolio-Management

Eine White-Label-Plattform für Robo-Advice stellt technische Bausteine bereit, mit denen ein Finanzdienstleister ein eigenes digitales Anlageangebot unter eigener Marke umsetzen kann. Anbieter wie investify können in diesem Geschäftsmodell als Technologie- oder Umsetzungspartner auftreten. Welche Funktionen und Verantwortlichkeiten konkret übernommen werden, hängt vom aktuellen Angebot und Vertrag ab und sollte nicht aus der Bezeichnung „White Label“ abgeleitet werden.

Rollen im B2B-Modell

Bei einer White-Label-Lösung können Marke, Kundenbetreuung, Anlageberatung oder Vermögensverwaltung und technische Plattform auf verschiedene Unternehmen verteilt sein. Das Finanzunternehmen, das das Angebot seinen Kunden zugänglich macht, kann andere Pflichten tragen als der Technologieanbieter oder ein depotführender Partner. Für Endkunden müssen Vertragspartner, Beschwerdestelle und Verantwortlichkeiten klar erkennbar sein.

Die konkrete Aufgabenteilung umfasst je nach Kooperation beispielsweise digitale Kontoeröffnung, Risikoprofilierung, Portfolioverwaltung, Berichte oder Schnittstellen. Diese Funktionen können unterschiedlich umgesetzt oder durch weitere Dienstleister erbracht werden. Ein Produktvergleich sollte sie anhand aktueller Produktunterlagen verifizieren.

Technische und regulatorische Fragen

Eine Plattformlösung verarbeitet sensible Kunden- und Finanzdaten. Daher sind Datenschutz, Zugriffsrechte, Sicherheitsmaßnahmen, Datenübertragbarkeit und Notfallprozesse wichtige Prüfpunkte. Ebenso relevant sind Schnittstellen zu Depotbanken, Zahlungsdiensten und regulatorischen Prozessen.

Die Nutzung einer Technologieplattform überträgt nicht automatisch alle regulatorischen Pflichten auf den Anbieter der Software. Wer eine Finanzdienstleistung erbringt, welche Erlaubnisse erforderlich sind und welche Partei für Beratung, Portfolioentscheidungen und Kundendokumentation verantwortlich ist, hängt vom Geschäftsmodell und den konkreten Verträgen ab.

Was Geschäftskunden vergleichen

Ein B2B-Vergleich sollte Implementierungsumfang, Anpassbarkeit, Gebührenmodell, Schnittstellen, Betriebsverantwortung, Support, Datenschutz und Ausstiegsregeln berücksichtigen. Auch die Verfügbarkeit von Referenzen, Service-Level und Informationen zur Weiterverarbeitung von Kundendaten kann relevant sein.

Bei einem konkreten Investify-Angebot sollten diese Angaben aus aktuellen offiziellen Produktunterlagen oder einem Angebot stammen. Ohne solche Quellen sollte keine Aussage über einzelne Funktionen, Kunden oder Kosten als gesichert dargestellt werden.

Dieser Beitrag enthält allgemeine Informationen und keine Rechts-, Anlage- oder IT-Sicherheitsberatung. Maßgeblich sind aktuelle Anbieterunterlagen, Verträge und behördliche Vorgaben.