FunderNation im Überblick: Crowdinvesting für Innovationen in Deutschland und Österreich

Prüfe im konkreten Tarif oder Angebot, wie dieser Punkt geregelt ist. Das Modell basiert auf qualifizierten Nachrangdarlehen mit Gewinnbeteiligung (Profit-Sharing). Je nach gewähltem Risikoprofil können Renditechancen und Risiko deutlich variieren.

Wichtig: Crowdinvesting ist illiquide. Ein Totalverlustrisiko ist möglich, und es gibt keinen Einlagenschutz.

TL;DR

• Antwort: FunderNation setzt bei der Vermittlung auf qualifizierte Nachrangdarlehen (Profit-Sharing).
• Kriterium: Du wählst zwischen zwei Risikoprofilen (High & High vs. Low & Solid) nach deiner Verlusttoleranz.
• Wichtigster Vorbehalt: Kein Einlagenschutz; die Entwicklung hängt vom Projekterfolg ab.
• Nächster Schritt: Nutze die Vergleichsmöglichkeiten auf dieser Seite, um Konditionen und Details einzuordnen.

Was ist FunderNation?

FunderNation ist eine Crowdinvesting-Plattform für Privatinvestoren, die in innovative Startups und kleinere bis mittelgroße Unternehmen (KMU) investieren möchten. Im Kern geht es um qualifizierte Nachrangdarlehen, bei denen Anleger – je nach Projektergebnis – an den wirtschaftlichen Ergebnissen beteiligt werden können.

Wie funktioniert das Investitionsmodell?

Das Investitionsmodell lässt sich in zwei Punkte zusammenfassen:

1. Du stellst Kapital im Rahmen von Finanzierungsrunden bereit.
2. Rückflüsse und Renditechancen hängen vom Erfolg des finanzierten Unternehmens bzw. Projekts ab.

Die konkrete Ausgestaltung erfolgt über Nachrangdarlehen. Das bedeutet: Im Fall von finanziellen Schwierigkeiten stehen die Ansprüche typischerweise nachrangig gegenüber anderen Gläubigern.

Risikoprofile: High & High vs. Low & Solid (mit Gemeinsamkeiten)

FunderNation bietet zwei Risikoprofile, zwischen denen du auswählen kannst. Wichtig: Die Profile unterscheiden sich, aber sie folgen demselben Grundmechanismus der Nachrangdarlehen.

Vergleichskriterien

Kriterium: Renditechancen

• High & High: Die Chancen auf höhere Rendite können, je nach Angebot, stärker schwanken – zugleich ist das Risiko meist erhöht.
• Low & Solid: Die Renditechancen können, je nach Angebot, eher moderat ausfallen – dafür wird das Risiko meist als weniger stark eingestuft.
• Gemeinsamkeit: In beiden Profilen hängen Renditechancen vom Projekterfolg ab.
• Für wen: Wenn du starke Schwankungen aushältst, kann High & High eher passen. Wenn du Stabilität stärker priorisierst, kann Low & Solid eher passen.

Kriterium: Risiko und Verlustwahrscheinlichkeit

• High & High: Erhöhtes Risikoprofil; ein vollständiger oder teilweiser Verlust ist möglich.
• Low & Solid: Gegenüber High & High tendenziell weniger risikobelastet; ein Risiko bleibt jedoch bestehen.
• Gemeinsamkeit: Beide Profile sind nicht risikofrei.

Kriterium: Illiquidität und Ausstieg

• High & High: Vorzeitiger Ausstieg kann erschwert sein; die Anlage ist typischerweise nicht kurzfristig veräußerbar.
• Low & Solid: Gleiches Grundproblem der Illiquidität; vorzeitiger Ausstieg ist meist schwierig.
• Gemeinsamkeit: Du solltest mit einer längeren Haltedauer planen.

Kriterium: Ergebnisabhängigkeit der Rückflüsse

• High & High: Rückflüsse können davon abhängen, wie das Projekt wirtschaftlich läuft; eine Gewinn- oder Ausfallgarantie ist damit typischerweise nicht verbunden.
• Low & Solid: Auch hier hängen Rückflüsse von der Entwicklung des Projekts ab; eine Garantie ist nicht Teil des Grundmodells.
• Gemeinsamkeit: Profit-Sharing bedeutet Ergebnisabhängigkeit, nicht sichere Gewinnhöhe.

Kriterium: Zielgruppe / Risikobereitschaft

• High & High: Eher geeignet, wenn du mit deutlich stärkeren Schwankungen rechnest und Verlustpotenzial in Kauf nimmst.
• Low & Solid: Eher geeignet, wenn du das Risiko tendenziell begrenzen willst, aber bereit bist, trotzdem das Crowdinvesting-Risiko zu tragen.

Mindestinvestition und mögliche Kosten

Welche Branchen werden finanziert?

FunderNation fokussiert häufig zukunftsorientierte Bereiche. Dazu können typischerweise gehören:

• IT & Digitalisierung
• Nachhaltigkeit & Umwelttechnologien
• Aerospace & Raumfahrt
• Gesundheitswesen & Healthcare
• Digitale Medien

Risiken und worauf du achten solltest

Crowdinvesting ist besonders für Anleger geeignet, die Risiken bewusst eingehen. Zu den zentralen Punkten gehören:

• Totalverlustrisiko: Projekte können scheitern oder zahlungsunfähig werden.
• Illiquidität: Investments sind meist nicht kurzfristig verfügbar.
• Kein Einlagenschutz: Es gibt keinen Einlagenschutz wie bei klassischen Bankprodukten.

Projektprüfung als Unterstützung

Plattformen wie FunderNation betonen eine vorgelagerte Prüfung (Due Diligence). Das kann helfen, Risiken besser einzuschätzen, ersetzt aber keine Erfolgsgarantie.

Diversifikation: Portfolio statt „Wette auf ein Projekt“

Ein praktischer Hebel, um Risiken zu streuen, ist Diversifikation: statt nur in ein Projekt zu investieren, mehrere Vorhaben auswählen. So können Ausfälle einzelner Investments das Gesamtbild weniger stark beeinflussen.

FunderNation im Vergleich (worauf du achten solltest)

Bei Plattformen und Anbietern kann sich das Modell deutlich unterscheiden. Achte daher – unabhängig vom konkreten Anbieter – insbesondere auf:

• Produktform / Struktur (z. B. nachrangig vs. andere Darlehens- oder Beteiligungsmodelle)
• Risikostruktur und was sie in der Praxis bedeutet
• Laufzeiten, Rückzahlungsmechanik und konkrete Projektbedingungen

Regulierung und Einordnung

Häufige Fragen (kurz)

Wie starte ich?

Wähle Risikoprofil(e) und Projekte, die zu deiner Verlusttoleranz passen. Prüfe anschließend die Projektbedingungen im Detail.

Kann ich jederzeit aussteigen?

Ein vorzeitiger Ausstieg ist bei Crowdinvesting häufig schwierig, weil die Anlage typischerweise nicht stark liquide ist.

Was ist der wichtigste Punkt vor einer Investition?

Die Frage lautet: Was passiert, wenn das Projekt nicht erfolgreich ist? Wenn du einen möglichen Verlust nicht gut tragen kannst, sollte die Investitionshöhe angepasst werden.

Fazit

FunderNation kann für dich interessant sein, wenn du Crowdinvesting als chancenorientierte Beimischung verstehst und bereit bist, die Risiken (insbesondere Illiquidität und Totalverlustrisiko) realistisch einzuordnen.

Setze dabei auf dein passendes Risikoprofil:

• High & High für eine höhere Chance, aber mit mehr Risiko.
• Low & Solid für eine tendenziell risikoärmere Ausrichtung.

Nutze danach die Vergleichsmöglichkeiten auf dieser Seite, um aktuelle Konditionen und Projektdetails zu prüfen.

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